Consejos de planificación tributaria durante todo el año para contribuyentes

Aquí se presentan algunas cosas sencillas que los contribuyentes pueden hacer durante el año para que la próxima temporada de presentación de declaraciones de impuestos sea menos estresante.

Organice los documentos tributarios. Cree un sistema que mantenga toda la información importante junta. Los contribuyentes pueden usar un programa computarizado para sus documentos electrónicos o pueden guardar sus documentos impresos en Carpetas o carpetas claramente identificadas. Deben agregar los documentos tributarios a sus archivos conforme los reciben. La organización de los documentos facilitará la preparación de la declaración de impuestos y puede ayudar a los contribuyentes a descubrir deducciones o créditos que hayan pasado por alto.

Identificar su estado civil. El estado civil de un contribuyente determina sus requisitos de declaración, la deducción estándar, su elegibilidad para ciertos créditos y la cantidad correcta de impuestos que debe pagar. Si más de un estado civil aplica a un contribuyente, puede obtener ayuda para elegir el mejor para su situación tributaria con el Asistente Tributario Interactivo del IRS, ¿Cuál es mi estado civil? (en inglés). Los cambios en la vida familiar (matrimonio, divorcio, nacimiento y fallecimiento) pueden afectar la situación tributaria de una persona, que incluyen su estado civil y la elegibilidad para ciertos créditos y deducciones tributarias.

Entienda el ingreso bruto ajustado (AGI, por sus siglas en inglés). El AGI y la tasa tributaria son factores importantes para calcular los impuestos. El AGI se refiere a los ingresos del contribuyente provenientes de todas las fuentes, menos cualquier ajuste. Generalmente, cuanto mayor sea el AGI de un contribuyente, mayor será su tasa tributaria y mayores serán los impuestos que pagará. La planificación tributaria puede incluir cambios durante el año que reduzcan el AGI del contribuyente.

Verifique la retención. Dado que los impuestos federales se pagan según se ganan, los contribuyentes deben pagar la mayor parte de sus impuestos mientras generan ingresos. Los contribuyentes deben verificar que retengan lo suficiente de su salario para cubrir sus impuestos adeudados, especialmente si su situación personal o financiera cambia durante el año. Para verificar su retención, pueden usar el Estimador de Retención de Impuestos. Si desea modificar su retención de impuestos, debe proporcionar a su empleador un Formulario W-4 actualizado.

Realice cambios de dirección y nombre. Los contribuyentes deben notificar al Servicio Postal de los Estados Unidos, a sus participantes y al IRS sobre cualquier cambio de dirección. Para cambiar oficialmente su dirección postal ante el IRS, los contribuyentes deben completar el Formulario 8822, Cambio de dirección (en inglés), y enviarlo por correo a la dirección correcta de su área. Para obtener instrucciones detalladas, consulte la página 2 del formulario. Informe cualquier cambio de nombre a la Administración del Seguro Social. Realizar estos cambios lo antes posible facilitará la presentación de su declaración de impuestos.

Ahorre para la jubilación. Ahorrar para la jubilación también puede reducir el ingreso bruto ajustado (AGI) del contribuyente. Ciertas contribuciones a un plan de jubilación en el trabajo (en inglés) ya una cuenta IRA tradicional también pueden reducir los ingresos tributables.

AYUDA PARA DECIDIR ENTRE PASATIEMPO O NEGOCIO

Los pasatiempos y los negocios reciben un trato diferente a la hora de declarar impuestos. La diferencia principal entre ambos radica en que los negocios operan para obtener ganancias, mientras que los pasatiempos son para el placer o la recreación.

De cualquier manera, si recibe pagos de bienes y servicios a través de aplicaciones durante el año, podría recibir un Formulario 1099-K (en inglés) del IRS para dichas transacciones. Estos pagos constituyen ingresos tributables y deben declararse en las declaraciones de impuestos federales.

Hay otros aspectos que se deben considerar al decidir si un proyecto es un pasatiempo o un negocio (en inglés). Ningún factor es decisivo por sí solo. Los contribuyentes deben analizar todos los factores para tomar la mejor decisión.

Preguntas para ayudar a los contribuyentes a decidir si tienen un pasatiempo o un negocio:

¿Existe la intención de obtener ganancias?

Si la actividad genera ganancias, ¿cuánto genera?

¿Pueden esperar obtener ganancias futuras por la revalorización de los activos usados en la actividad?

¿Depende de los ingresos de la actividad para su sustento?

¿Existen pérdidas debido a circunstancias ajenas a su voluntad o son las pérdidas normales para la fase inicial de su tipo de negocio?

¿Se ajustan las operaciones para mejorar la rentabilidad?

¿Se lleva a cabo la actividad como un negocio, con libros y registros completos y precisos?

¿El contribuyente y sus asesores cuentan con los conocimientos necesarios para llevar a cabo la actividad como un negocio exitoso?

Ya sea que los contribuyentes tengan un pasatiempo o administren un negocio, mantener buenos registros durante todo el año les ayudará al momento de presentar sus impuestos.

LISTA DE VERIFICACION DE IMPUESTOS PARA RECIÉN CASADOS

El verano es una época común para las bodas, y los recién casados pueden facilitar su declaración de impuestos haciendo algunas cosas ahora. El estado civil de un contribuyente al 31 de diciembre determina sus opciones de declaración para todo el año, pero eso no es todo lo que los recién casados deben saber.

Reportar un cambio de nombre

Informe cualquier cambio de nombre a la Administración del Seguro Social (SSA, por sus siglas en inglés). El nombre en la declaración de impuestos de una persona debe coincidir con el que está en el archivo de la SSA. De lo contrario, podría retrasar cualquier reembolso de impuestos. Los contribuyentes deben presentar el SS-5-SP, Solicitud para una tarjeta de Seguro Social PDF, con su información actualizada. Está disponible en SSA.gov, por teléfono al 800-772-1213 o en una oficina local de la SSA.

Actualizar dirección

Notifique a su oficina de correos local, trabajadores y al IRS de cualquier cambio de dirección. Para cambiar oficialmente su dirección postal con el IRS, los contribuyentes deben completar y enviar el Formulario 8822, Cambio de dirección (en inglés). Consulte la página 2 del formulario para obtener instrucciones detalladas.

Verificar la retención

Las parejas recién casadas deben proporcionar a sus permisos un nuevo Formulario W-4, Certificado de retenciones del empleado, dentro de 10 días. Si ambos trabajan, esto podría moverlos a una categoría tributaria más alta o ser afectados por el impuesto adicional de Medicare (en inglés). El Estimador de retención de impuestos en IRS.gov se puede usar para verificar la retención y proporcionar consejos para completar un nuevo Formulario W-4.

Revisar el estado civil

Las personas casadas pueden elegir presentar sus impuestos federales conjuntamente o por separado. Aunque presentar en conjunto suele ser más beneficio, es mejor calcular los impuestos de ambas maneras para averiguar cuál tiene más sentido.

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